Le trading à terme est peu connu des personnes plus habituées aux marchés boursiers. Cependant, les chemins des « commerçants qui durent » ou des « commerçants qui gagnent leur vie » convergent souvent sur les marchés à terme. Y a-t-il une raison quelconque pour cela?
Découvrons en quoi consistent ces marchés…
Définition
Un contrat à terme ou à terme est un contrat standardisé (les règles et modalités sont définies à l'avance), portant sur :
– un certain produit (marchandise : blé, pétrole, métaux, ou instrument financier : indice boursier, cours, taux, etc.) – un certain montant – à une date (échéance : les plus fréquentes sont trimestrielles : mars, juin, septembre, décembre) – dans un certain endroit.
Plus simplement, il permet à un opérateur
sécuriser ou mettre en gage
sur le prix et la quantité d'un produit
à une date future.
Si par le passé le commerce se faisait par enchères, il est encore pratiqué au CBOT (Chicago Board Of Trade), de plus en plus il est abandonné pour le commerce électronique.
Exemple : imaginez que vous êtes un producteur d'un certain produit. Aujourd'hui, sur le marché au comptant, vous savez combien vaut votre produit ; ce que vous ne savez pas, c'est le prix auquel vous pouvez le vendre dans 5 mois. Afin de ne pas perdre d'argent si les prix subissent une baisse inattendue, vous pouvez vendre votre produit aujourd'hui, qui vous sera livré dans 5 mois, mais au prix que vous fixez maintenant.
Alors que les contrats à terme étaient initialement conçus pour se prémunir contre les fluctuations de prix, comme les options et les warrants, ils sont désormais principalement utilisés à des fins spéculatives. Les contrats sont rarement honorés, mais sont utilisés comme de purs instruments financiers à très fort effet de levier.
En pratique
Prenons l'exemple du contrat FCE (contrat à terme sur l'indice CAC40).
– 1 contrat ou lot (valable pour tous les contrats à terme) représente la plus petite unité de négociation. – Pour chaque contrat, 1 point d'indice vaut 10 € – Lorsque vous achetez 1 contrat FCE (si l'indice est de 4500 par exemple), il représente 45 000 € (4500 X 10 €) – L' échelon minimum de cotation représente 0,5 point d'indice ou 5€ (l'échelon de cotation en quelque sorte) – Vous devez avoir un dépôt de garantie auprès de votre courtier (entre 1 000 et 5 000€ selon les courtiers par contrat négocié) – Les frais de commission sont minimes (4 à 10€ A/R par contrat au FCE) par rapport aux 45 000 € déplacés, supposons un grain de sable…
L'un des intérêts du contrat FCE est le fort effet de levier des opérations. En effet, lorsque vous achetez un contrat, aucun montant n'est débité de votre compte, mais chaque nuit le solde des trades en cours ou déroulés est effectué, ce sont les appels de marge (ceux pour lesquels vous devez avoir un dépôt de garantie auprès de votre courtier). Cela ne vous empêche pas de tenir des positions pendant plusieurs jours (du jour au lendemain). En supposant que votre dépôt de garantie est de 2 000 € par contrat, cela vous permet de mesurer l'importance de la
profiter de
Exemple : lors d'une séance de trading
Le matin vous achetez 1 contrat à 4500. L'après-midi vous revendez 1 contrat à 4550. Vous avez gagné 50 points d'indice soit 500€. (50 points x 10 € par point) La nuit, lors de l'appel de marge, cette somme sera immédiatement créditée sur votre compte.
Votre dépôt de garantie de 2. 000 € vous permet d'acheter 1 contrat FCE de 45 000 €. 500 € représente une plus-value de 25 % par rapport au montant de votre dépôt de 2 000 €. La variation du FCE était de 1,11 % Le levier est ici de 22,5. Cela peut varier énormément selon le support, votre dépôt de marge, etc.
Bien entendu, les courtiers vous demanderont un "dépôt" minimum (somme initiale) qui couvrira bien plus que le dépôt de garantie d'1 seul contrat.
Vous êtes donc prévenu, faire du trading sur les marchés de futures ne fait pas à la légère, même si certaines offres de courtisans permettent un dépôt de garantie beacoup plus petit, celà ne fera qu'augmenter l'effet de levier en conséquence. Il est recommandé d'aborder ces marchés avec une certaine expérience des marchés financiers en général, notamment du day trading, ainsi qu'une base solide en « money management ». Ensuite nous nous dirigerons vers des marchés qui correspondent à notre tempérament mais aussi à notre technique, à savoir que le Bund (futures sur taux d'intérêt) est le marché le plus traité de la zone euro (garantie de liquidité) ce qui semble être une bonne option pour un trader débutant, qui pourront alors s'orienter vers des marchés beaucoup plus réactifs, en zone euro je pense au DAX, et en zone DOLLARS avec les e-mini (mini DOW, mini NASDAQ, mini RUSSELL etc.)
Toutes les conditions réunies ci-dessus rendent les marchés à terme passionnants et surtout très appréciés des professionnels, des institutionnels… et des membres de ce blog!
L'importance de choisir le bon courtier
Encore une fois, il faut souligner que le trading ne se fait pas à la légère. Il faut donc prendre en compte tous les points importants, notamment traiter avec le courtier. A noter que le broker est indispensable, alors qu'il est souvent confondu avec le trader. De manière générale, savoir bien le choisir est déjà pour vous un gage de réussite.
courtier et commerçant
Afin de mieux appréhender le métier de courtier afin de mieux choisir le professionnel par la suite, il est bon de différencier le courtier du trader. Malgré la croyance populaire, ce n'est pas une profession unique. Au niveau boursier, ces deux métiers peuvent se compléter, mais il ne faut pas les confondre.
Par conséquent, avant de vous rendre sur https://invest-sur-internet. com/bourse-direct/ pour avoir un avis concret sur ce courtier, il faut savoir que :
– Le commerçant passe des ordres sans les transmettre directement – Le rôle du courtier est de transmettre directement ces ordres
Par conséquent, l'importance du courtier ne doit pas être sous-estimée, surtout si vous négociez en ligne. Encore une fois, votre choix est une étape qui doit être maniée avec délicatesse.
lire les avis
Lors du choix de votre courtier, de nombreuses solutions s'offrent à vous pour vous faciliter la tâche. L'un des moyens les plus simples et les plus efficaces consiste à lire les critiques en ligne. Il ne faut pas oublier qu'il existe de nombreux courtiers qui peuvent vous aider à investir en bourse en ligne. Cela ne facilite pas vos affaires car tous les courtiers ne sont pas nécessairement les mêmes en termes de qualité.
En lisant des avis spécialisés tels que ceux disponibles dans "Investir sur Internet", vous disposez d'avis d'experts sur ces professionnels. C'est une véritable mine d'or pour se faire une idée précise de ce qui vous attend.
